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【推荐】跨境贸易人民币结算试点工作稳步推进

时间:2023-01-16 来源网站:白兰瓜财经网

跨境贸易人民币结算试点工作稳步推进

跨境贸易人民币结算试点工作稳步推进 更新时间:2010-2-9 13:39:00   跨境贸易人民币结算试点工作稳步推进 访中国人民银行上海总部跨境试点工作组负责人

编者按在过去的一年,处在国际金融危机背景下的中国宏观经济形势和政策环境要求金融业界必须转变观念,以更多的金融产品、更好的金融服务来支持经济平稳较快增长、支持发展方式转变和经济结构调整。而在这一年里,人民银行在稳步推进跨境贸易人民币结算试点工作、创新和改进农村金融服务助推农村地区经济发展、依托银行间债券市场促进企业直接债务融资发展等诸多方面积极探索、创新,取得了新成绩、新进展。日前,本报记者就相关主题分赴各地进行了深入采访,并从今日起推出“创新金融服务更好履行央行职责”系列访谈,敬请关注。

记者李倩 前不久召开的央行工作会议,把进一步完善跨境贸易人民币结算试点相关政策,作为今年工作重点之一。近日,本报记者就进一步完善跨境贸易人民币结算试点相关政策,扩大试点地区范围和试点企业数量等问题与中国人民银行上海总部跨境试点工作组负责人进行了深入探讨。

记者:经国务院批准,自2009年7月6日起,上海市和广东省四城市率先开始跨境贸易人民币结算试点工作。试点启动以来,这项业务一直受到各界广泛关注。统计数字显示,截至2009年年末,试点地区累计办理跨境贸易人民币结算业务30多亿元。请问,您对这样一个开局如何评价?

负责人:从总体上看,整个试点工作进展顺利,开局良好。跨境贸易人民币结算是一个新生事物,银行和企业对政策的把握和熟悉需要一个过程,特别是采用人民币结算后,从表面上看只是变更了结算币种,但对企业来说,需要研判由此带来的成本与收益,企业调整其内部管理决策系统也同样需要一个过程。从实际情况看,整个业务量迅速上升发生在2009年11月中旬之后,目前业务量已初具规模,市场反应也由试点初期的观望到积极,应该说,我们对这样一个开局感到满意。

记者:试点工作开展以来,企业普遍反映得到了许多便利:包括跨境贸易人民币结算不纳入核销管理、出口仍可享受出口货物退税政策、企业可根据实际业务需要将出口收入的人民币货款存放境外、使用人民币结算后,相应的资金不用进入待核查账户、对进出口预付、预收货款占总货款的比例暂无上限限制,采用人民币结算比外币结算资金到账周期明显缩短。

负责人:对,这项业务在帮助企业度过金融危机,保持外贸和经济稳定增长等方面发挥了重要作用。一是有利于中外资跨国公司优化汇率风险管理。跨国公司针对当地的进出口业务采用当地货币结算,可有效减少货币错配,实现当地货币收入和支出项目的自然对冲。二是节省了汇兑成本。采用外币结算时,企业进口付汇和出口收汇均需承担汇兑成本。三是增加了资金收益。一些企业通过灵活的资金运用,获得了相对外币更高的收益。四是节省了企业外币衍生品交易费用,一些企业采用人民币结算后,汇率风险被锁定,无须再进行套期保值操作。

记者:跨境贸易人民币结算试点是一项全新的业务,必然会有一些风险。我们在监管方面有什么方法?

负责人:跨境贸易人民币结算试点的指导思想是在风险可控的前提下促进贸易便利化。在推进试点工作中,风险监管模式逐步实现由事前监管向事后监管、由现场监管向非现场监管、由单一业务监管向综合业务监管的转变,并达到了风险可控的目标。

我们在事前管理方面,充分发挥银行熟悉客户和市场的优势,将贸易真实性审核的主要工作交给银行,要求银行将真实性审核纳入业务流程,切实把好真实性审核的第一关。

在非现场监管方面,我们充分发挥跨境人民币业务信息管理系统的优势,通过非现场监测手段获取企业“资金流”与“物流”的匹配信息,强化了事后监测评估。

在事后检查方面,注重加强对银行贸易真实性审核工作的事后监督检查。

记者:为及时解决试点中存在的问题,不断推进试点向纵深发展,试点启动以来,人民银行有关部门领导深入调研,研究解决问题,对试点地区和苏州、昆明、德宏州等非试点地区进行调研,发现有些情况较为突出,比如试点地区的非试点企业对人民币结算有强烈需求,普遍希望放宽试点企业进入门槛;非试点地区的企业对人民币结算需求强烈;一些试点企业的主要贸易对手不在境外试点地域,尽管交易双方都愿意采用人民币结算,但无法操作等,如何解决?

负责人:这些问题概括了下一步推进试点工作的主要方面,为深度推进试点工作奠定了坚实的基础。

跨境贸易人民币结算试点工作难度大、政策性强,需要决策和协调的内容多。试点启动以来,行领导及有关部门对相关金融业务发展等进行调研,明确了试点工作的总体方向和工作重点并及时指导解决试点中的重点难点问题,对顺利推进试点工作起到了关键作用。

目前,开展试点的企业数量还不多,结算规模总体较小,与试点之初社会各界的预期有一定差距。试点启动以来,试点地区跨境贸易人民币结算业务量仅占其同期进出口总量的0.05%左右,试点企业数量也仅占进出口企业总数的极小部分,首批参与试点的企业仅有365家。

从国际主要货币的发展历程看,一国货币在国际贸易投资中发挥计价、结算等职能,主要取决于国家综合经济实力及金融市场发达程度,是一个相当漫长的过程。以日本为例,从上世纪80年代起日本政府就大力推动日元成为主流结算货币,目前日本进出口以本币结算的比例虽然有了一定增长,但与欧美发达国家相比仍有很大差距。

从我国实际看,提升人民币贸易结算地位也将是一项长期任务。由于在国际贸易格局中,我国企业大多数处于价值链的低端,选择结算币种的主导权较弱;国内金融市场还不发达,还形成不了有效的人民币资金回流机制。特别是人民币实现完全自由兑换还需要时间,资本项下交易的部分管制也是重要制约因素。因此,我们要做好持之以恒推动这项工作的准备,并制定长期工作规划,在体制机制、机构设置和人员配备等方面统筹部署,大力推进。

记者:试点工作涉及地方政府和众多相关部门,它们的支持配合是做好这项工作的重要保障。

负责人:一点不错。试点中遇到的具体问题,离不开税务、海关等相关部门的支持。试点启动以来,省市地方政府和相关部委高度重视,主要领导非常关心试点工作进展情况,试点地区人民银行还与当地海关、国税等部门,建立联合工作机制,完善相关配套措施,为试点工作开展创造良好的政策环境。

记者:跨境贸易人民币结算是人民银行新的业务增长点,对促进人民银行员工把握市场、了解企业和提高执行力有深远意义。作为全新的业务,开展跨境贸易人民币结算没有现成的经验可循,那么,我们的人才是不是很缺乏?

负责人:确实如此。因此,我们要立足长远,广泛动员系统力量,为试点工作提供有力的组织保证和人才培养机制,打造一支敢于走出书本和办公室,富有改革精神和创新勇气,懂企业、懂市场、懂贸易、懂金融的复合型人才队伍。

懂企业,就是要了解企业的业务结构和贸易状况;懂市场,就是要了解国际国内市场发展,能密切掌握市场动态;懂贸易,就是要熟悉国际贸易业务流程,知晓国际贸易规则,灵活运用国际贸易的实务知识研判实际案例;懂金融,就是不仅要熟悉掌握货币政策操作、支付结算、国际收支、外汇管理等央行业务,还要熟悉金融投资、国际结算、金融理财等银行业务。

培养这样一支复合型人才队伍,不仅能对推进试点工作起到关键作用,而且也能为中央银行拓展货币政策、金融稳定、金融服务等方面的前瞻性业务培养人才。

试点以来,上海总部召开研讨会、培训会、银企推介会近35次,涉及银行75家,企业790家,约2500人次。广州分行、深圳市中心支行负责同志深入辖区各地和企业银行,召开座谈会、政策宣讲会近30次,培训企业约1000家,约2200人次。

跨境贸易人民币结算是一项具有挑战性的创新业务,在新的一年里,我们有信心继续按照总行的统一部署,努力推进试点工作,力争取得更大成绩。

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